投資

【アセットアロケーション】2020.01

2020-02-10

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前回のアセットアロケーション

 

 

 

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保有資産

 

 

※他資産 貯蓄型生命保険、持ち家(マンション)

※負債 住宅ローン

 

 

現在の保有資産の割合です。

年末調整の戻り分や住宅ローンの手付金が返ってきたり、引っ越し費用で大きな支出があったりと、現金比率はしばらく安定しなさそうです…。

現金(預金)の部分は、特別な支出が終わってある程度落ち着いたところで、見直したいです。

 

また、1月に日本株を2銘柄買ったので、日本株・ETFの割合が少し大きくなっています。

 

 

 

投資対象

 

 

こちらは投資対象のグラフです。

 

 

相変わらず株式が多めです。

少しずつ、株式以外にも投資はしていきたいと思っています。

債券・不動産はETFで投資しています。

 

 

 

投資地域

 

 

どの国(地域)に投資しているかです。

 

 

日本の割合が大きいので、ここはもう少し調整が必要だと思っています。

ゴールは数十年先…と思って、PFの調整より、今欲しい株を買う病にかかっているので(株式への投資が多くなっているのもそのせい)、なんとな~く自分の理想とする資産配分には、ほど遠いです。笑

 

投資をしていると、株主優待や配当金という、目に見えて戻ってくるものが欲しくなってしまいます(私の場合は)。

 

株主優待に魅力を感じて保有している日本株が多いのですが、優待生活も楽しみつつ、時間をかけて資産を振り分けるようにしたいです。

 

 

 

投資資産配分

 

 

こちらは投資資産の配分です。

 

 

海外REITはシンガポールリートが主です。

国内REITは単独では保有しておらず、先進国リートETFの中に組み込まれているだけです。

 

 

 

投資通貨

 

 

こちらは、何の通貨で投資しているかです。

 

 

円は日本株・ETF・投資信託。

ドルは米国株・ETF

です。

 

 

 

総評と今後

 

マンションを買って引越しもあったため、今まで現金は多めに持っていました。

今後生活が落ち着いてきたら、バランスを考えて投資に回していこうと思います。

 

その際には投資対象や地域もうまく分散したいので、今から何の銘柄を買うかじっくり検討したいと思います♪

 

めぐる
それでは、これからも良き投資ライフを!

 

 

※こちらの記事は、特定の銘柄を推奨するものではありません。投資は自己判断でお願い致します。

 

 

 

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