投資

【アセットアロケーション】2020.10

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前回のアセットアロケーション(2020.07)

 

前回のアセットアロケーションの記事はこちらです。

 

 

 

 

保有資産

 

 

※他資産 貯蓄型生命保険、持ち家(マンション)

※負債 住宅ローン

※つみたてNISA、iDecoは「投資信託」の中に入っています

 

 

現在の保有資産の割合です。

 

 

全体的に、3ヶ月前とあまり変化はありませんでした。

米国株・ETFの割合が少し増えました。17.3%→19.1%

個人的には、しっくり来るバランスで投資できているかなと思います。

金は楽天証券の純金積立で投資しているのですが、もう少し割合を増やすために、積立金額の増加も検討しています。

「株・ETF他」はシンガポールリートETFです。こちらも少し買い増しをしました。(1.9%→2.1%

 

預金はこれから少し減ります。

資格の通信講座の代金や、お家に関する大きめの出費(主に暖房器具と防災用品)のクレジットカード払いが来月以降なので…。

 

預金は少し余裕を持たせてあるつもりですが、今後もバランスを考えて投資をしたいと思います。

 

 

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投資対象

 

 

こちらは投資対象のグラフです。

 

 

ここも、3ヶ月前とそれほど変わっていません。

株式が少し減りました。71.2%→69.7%

その分、債券と不動産(REIT)が少しずつ増えています。

 

債券はほとんどが投資信託です。iDecoや楽天カード積立投信で購入しています。

資産の分散として、今の所はこのくらいの割合でも良いかなぁと思っています。

 

不動産(REIT)は分配利回りが良いものも多いので、つい分配金目当てで購入してしまうんですよね。笑

 

資産運用は株式中心でと考えているので、こちらもバランスを崩さないように気をつけたいです。

 

 

 

投資資産配分

 

 

こちらは投資資産の配分です。先程の「投資対象」を地域で分けました。

 

 

海外REITが少し増えています。(10.3%→12.8%

RWRやXLREを結構頻繁に買っていたからかな??

 

 

 

投資通貨

 

 

こちらは、何の通貨で投資しているかです。

 

円は日本株・ETF・J-REIT・投資信託。

ドルは米国株・ETF。

他はシンガポールリートETFがシンガポールドルで投資しています。

 

 

ここもあまり変わりありませんが、少しだけ米ドルの割合が多くなりました。

 

米国株・ETFはどうしても為替手数料がかかってしまうので、日本円で米国(or全世界)の株価指数に投資できるものは、なるべく投資信託や日本のETFで購入したいと考えています。

※QQQ→2568/2569 など。ただし信託報酬がほぼ変わらないものに限る。

 

 

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総評と今後

 

直近で出費が重なるので、投資に回す資金とのバランスを考えて、資産配分をしていきたいです♪

 

めぐる
それでは、これからも良き投資ライフを!

 

 

※こちらの記事は、特定の銘柄を推奨するものではありません。投資は自己判断でお願い致します。

 

 

 

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ブログ「資産形成の三本柱!」を執筆しています。 FP2級/AFP/終活ガイド上級/ビジネス実務法務検定3級

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