投資 運用成績

【アセットアロケーション】2021年7月

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前回&1年前のアセットアロケーション

 

前回のアセットアロケーションの記事はこちらです。

 

 

1年前のアセットアロケーションの記事はこちらです。

 

 

 

 

保有資産

 

 

※他資産 貯蓄型生命保険、小規模企業共済、持ち家(マンション)

※負債 住宅ローン

※つみたてNISA、iDecoは「投資信託」の中に入っています

 

 

現在の保有資産の割合です。

 

預金の割合が増えました!(27.7%→31.1%)

株主優待目的で保有していた日本株を一部売却しました。

今は毎月積立している銘柄くらいしかほとんど購入していません♪

リバランスも含めて、色々売却も検討中です…。基本的には売らない前提で買っているので、売る選択ってとても難しいのですね。

 

 

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投資対象

 

 

※「他」は太陽光発電施設に投資するインフラファンドです

 

 

こちらは投資対象のグラフです。

不動産はREITや投資信託で保有しています。

今はこのくらいの割合で良いかな〜と思っています。もっと年齢が上がったり、お給料が下がったり、大きな出費があったりしたらリスク許容度の見直しをします。

 

 

 

投資資産配分

 

 

こちらは投資資産の配分です。先程の「投資対象」を地域で分けました。

 

 

先進国株式はほぼ米国株です。

 

 

 

投資通貨

 

 

こちらは、何の通貨で投資しているかです。

 

円は日本株・ETF・J-REIT・インフラファンド・投資信託。

ドルは米国株・ETF。

他はシンガポールリートETFがシンガポールドルで投資しています。※売却、配当金の受け取りの際は自動的に円貨決済になります。

 

 

シンガポールリートETFを1銘柄売却したので、そこは減っていますが特に問題はないと思います。(元々そこを厚く持つつもりもないので…)

円の中でも為替の影響を受ける銘柄もあるので(為替ヘッジなしの外国株式投資信託など)うまくバランスを取っていきたいですね。

 

 

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総評と今後

 

ほぼ全ての銘型を長期保有前提で持っているので、リバランスが難しい状態です。

そもそも、大きな出費の予定が未定という状態なので、今リバランスする必要もあるのか…?という感じです。

まずは自分の出費の予定が確定したら、それに合わせて色々考えていこうと思います!

 

めぐる
それでは、これからも良き投資ライフを!

 

 

※こちらの記事は、特定の銘柄を推奨するものではありません。投資は自己判断でお願い致します。

 

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