投資

現在の投資の目的とスタイル

2019-07-26

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こんにちは、めぐる(@fpmeguru)です。

 

私は現在、投資は

・日本株・ETF

・米国株・ETF

・REIT(ETF含む)

・投資信託(iDeco,つみたてNISA含む)

・純金積立

をやっています!

 

それぞれの投資の目的とスタイルを書いていきたいと思います♪

 

 

 

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株主優待目当ての日本株

 

こちらの記事に書いたように

投資を始めたきっかけ

  こんにちは、めぐる(@fpmeguru)です。     私が投資を始めたきっかけは、株主優待でした。   XEX代官山というレストランに、いつか行きたい! ...

続きを見る

 

私が投資に興味を持ったきっかけは、株主優待でした。

なので、始めは株主優待のある日本株を購入!

主に飲食系です。

株主優待目当てなのもあり、長期保有が前提。

 

しかし、株主優待を貰うには、だいたいどこも100株以上なので、まとまった資金が必要…。

そして個別株な上に日本株だけって、リスクが高過ぎる!!

日本オワタ\(^o^)/状態になった時に、このままじゃ私もオワタ\(^o^)/になってしまう…かも。

 

さて、どうしよう…

と考え、次の投資商品の選択に至る。

 

 

 

配当金(分配金)目当ての米国株

 

投資の醍醐味といえばもう1つ。

配当金(分配金)ですね!!

 

最初にそれを考えた時は、J-REITが思い浮かんだのですが、正直日本の不動産って今後どうなの?というのもあり、また日本に投資?というのもあり…一旦保留。

※追記:2020年4月、J-REITも購入しました!

 

もう少し調査を進めると、なにやら米国株で高配当のものが結構あると。

これなら、まず地域的なリスク分散が出来るし、良いのではないか!!!

と思い、早速米国株を購入♪

 

しかしまた個別株…投資先が少な過ぎて分散投資ができていない!

 

 

 

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放ったらかし投資の積立投信

 

株といえば

下がった時に買う!上がった時に売る!

というものだと思っておりますが。

 

平日仕事をしている社会人は、常に株価をチェックする事はできません…。

(そのために、指値注文などの機能があるのですが)

 

・毎日株価に目を光らせなくて良く

・分散投資ができて

・毎月の引落などで勝手に資産が貯まっていく

 

これが積立の投資信託です!!

 

 

投資(投機?)が好きな方には、もしかしたら物足りなく感じるかもしれませんが。

私は資産形成の1つの方法として、積立投信も利用しています。

つみたてNISAやiDecoという制度もあります。

 

つみたてNISA、iDecoに加えて、楽天証券でポイント投資&クレジットカード決済できる投資信託の積立もしています!

 

この積立投信、気が楽です

 

個別株やETFは、私はほぼ毎日値動きを見てしまうのですが、積立投信は、1ヶ月に1回チェックするかどうか…くらいです。

(投資商品の見直しは、数年に1回くらいはしようと思っています)

 

 

 

私の最推しETF

 

更に色々と調べていくと

 

株と投資信託を合わせたような、ETF(上場投資信託)という商品があるじゃないですかー!!!

 

株のように、下がったり上がったりのドキドキ感を味わいたい♪

でも、分散投資はしたい!

配当金も欲しい!!

 

全部、ETFが叶えてくれます!!

 

私は投資において、

自分の納得した金額で買う

というのを、どうしてもこだわってしまうんですよね。

 

銘柄を選定する段階からそうですが、自分できちんと納得したものに、お金を使いたい性格なのです。

(だから積立投信は、銘柄選びだけ納得して積立の設定をしたら、値動きはあまり気にしなくなってしまうのです。自分の狙った金額で買えないので…)

ETFは指値注文もできるので好きです。

 

また、ETFは株式だけでなく、債券やREIT、金などに連動するETFもあります。

リスクの分散として、債券とREITのETFも保有しています。

 

今後も投入資産を増やしていきたいです。

 

 

 

純金積立

 

楽天証券の純金積立で、金への投資もしています。

主な目的はリスクの分散です。

 

 

 

愛ゆえに…の一部の投資

 

一部の個別株、投資信託、ETFは

「応援する気持ち」や「好きだから所有していたい!という気持ち」です。

 

好きなブランドの株とか

応援したい分野の投資信託とか

いつか行きたい国のREIT ETFとか

 

勿論損はしたくないですが、自分がお金を使うことを楽しむ、というのも、投資の一つの魅力だと思います。

 

 

 

投資スタイル

 

楽天証券が米国株最低取引手数料を撤廃してくれたおかげで、少額からでも米国株(米国ETF)に投資しやすくなりました。

 

しばらくは積立投信&金+米国ETFを買い増ししていこうと思います!

 

あとは自分の好きな企業に少しずつ投資♪(これは趣味みたいなものだな…)

 

 

今のところ日本2:1外国(ほぼ米国)くらいなので、しばらくは米国中心に海外に投資して、バランスを良くしたいです!

 

 

 

※投資にはリスクが伴います。投資はご自身の判断でお願い致します。

 

 

 

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